财报｜虚拟货币再迎来强监管：6家金融机构被约谈 国内比特币矿场陆续关停

财报｜虚拟货币再迎来强监管：6家金融机构被约谈 国内比特币矿场陆续关停

财经网 2021.06.23 15:07关注 确定不再关注此人？

5月18日起，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，明确要求各金融机构、支付机构不得携带与虚拟货币相关的业务。 之后，监管部门再次打击比特币等虚拟货币交易的炒作行为。

6月21日，中国人民银行官网消息，中国人民银行有关部门近日约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和工商银行。支付宝关于银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务的问题。 （中国）网络科技有限公司等多家银行和支付机构。

事实上，今年以来，比特币、狗狗币等虚拟货币价格的暴涨暴跌已经让投资者叫苦不迭。 ，引来监管层层整改。

严打虚拟货币炒作，央行约谈6家金融机构

近日，中国人民银行有关部门就为虚拟货币交易炒作提供服务问题约谈了5家银行和1家支付机构。

中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。

各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，切实提高监测识别能力。 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

对此，中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行、支付宝、中国邮储银行、兴业银行相继发布公告，与虚拟货币划清界限。

中国建设银行、兴业银行表示，任何机构和个人不得使用在本行开立的账户充值虚拟货币交易资金、提取现金、买卖相关交易充值码等，不得使用在本行开立的账户银行转移与虚拟货币交易相关的资金。

中国工商银行、中国邮政储蓄银行表示，任何机构和个人不得利用本行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。

支付宝表示，将加强对商户的管理，严禁虚拟货币商户进入，并持续监控签约商户的风险。 一旦发现商户从事虚拟货币交易，将被列入黑名单，禁止后续合作。

炒作、非法集资、洗钱“币圈”乱象

禁止金融机构为虚拟货币提供服务，是切断虚拟货币交易炒作活动资金支付环节的重要举措。

公开资料显示，虚拟货币因2017年比特币的暴涨而走红，2021年以来，比特币再次迎来大牛市。 4月一度飙升至最高点64800美元，以太坊、狗狗币等暴涨，引发消费者追捧。

在这些疯狂暴涨的背后，正如监管部门在《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》中指出的那样：“虚拟货币没有真正的价值支撑，价格容易被操纵。相关的投机交易活动存在虚假资产和虚假资产的风险。”企业倒闭、投资投机风险等多重风险。” 普通投资者一不小心“入局”，极有可能面临“血本无归”的风险。

除了炒作，不法分子还利用虚拟货币进行集资、洗钱等违法活动。 3月19日，最高人民检察院和中国人民银行联合发布了6起惩治洗钱犯罪典型案例比特币是虚拟经济吗，其中包括一起比特币跨境洗钱案。

据悉，不法分子通过境外虚拟货币服务商和交易所利用非法集资所得，实现虚拟货币与法币的自由兑换，虚拟货币由此成为跨境洗钱的新手段.

财经网发现，裁判文书网共有1970条与“虚拟货币”相关的判决书，涉案罪名包括“诈骗罪”、“非法吸收公众存款”、“隐匿、隐瞒犯罪所得、违法犯罪等”。犯罪所得”。 犯罪”等。

监管高压国内矿山渐“堵”

值得注意的是，国内对虚拟货币的监管不仅仅是打击虚拟货币交易，更是要彻底封杀“挖矿行为”。

据公开资料显示，以比特币为首的虚拟货币是一种虚拟加密货币，是通过特定算法大量计算产生的。 这个计算过程叫做“挖矿”，用来获取比特币的计算机叫做“挖矿”。 矿机”。一些公司为了获得收益，开发了专业的比特币矿机。这些电脑一般都有专业的矿机芯片，通常是通过安装大量显卡来工作，耗电量大。因此，很多国内“矿机”集中管理的矿场，都位于水电站等用电成本极低的地区。

从环保角度出发，明令禁止高能耗的“挖矿行为”。 5月21日，国务院金融委员会召开的第51次会议明确提出，打击比特币“挖矿”和交易。

此后，全国陆续下发通知，全面取缔“挖矿活动”。

5月25日，内蒙古发改委印发《关于坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”行为的八项措施（征求意见稿）》，对存在虚拟货币“挖矿”行为的相关企业和相关人员进行处罚。按照有关规定列入。 失信黑名单等

6月9日，青海省工信厅发布《关于全面关停虚拟货币“挖矿”项目的通知》，严禁在各地设立和审批各类虚拟货币“挖矿”项目。 虚拟货币“挖矿”项目全面停摆。

6月9日，新疆昌吉回族自治州发改委发布《关于立即停产整顿虚拟货币挖矿企业的通知》比特币是虚拟经济吗，要求新疆准东开发区管委会立即责令从事虚拟货币挖矿企业“矿业”企业须于6月9日14时前停产整顿，并将有关停产整顿情况报发改委。

6月12日，据媒体报道，云南省能源局办公室证实，比特币矿业公司将按照《云南省能源局关于进一步深化建设的通知》的要求，于今年6月底完成建设。加强比特币矿业企业用电管理”。 用电清理。

6月18日，四川省发改委、四川省能源局发布《关于清理关停虚拟货币“挖矿”项目的通知》。 “矿山”项目由相关市（州）政府牵头，国网四川省电力公司、四川省能源投资集团公司配合，6月20日前完成筛选、清理和关停工作。

据媒体报道，6月20日午夜，四川所有比特币等虚拟货币矿机集体断电。

据财经财经报道，四川是全球最大的比特币挖矿中心，约有800万负荷用于加密货币挖矿。 但在国内监管的高压下，一夜之间全部清零。